Last updated: 03 Nov 2025
FATCA Services in Deutschland
End-to-end FATCA-Compliance für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister in Deutschland: IRS-Registrierung (GIIN), Implementierungsberatung, Meldung an das BZSt über die BOP-registrierte Sesch USA LLC sowie Review von Daten, Prozessen & Governance – transparent bepreist.
Highlights (kurz)
Meldung an das BZSt
Deutschland ist Model-1-IGA: FATCA-Daten gehen an das BZSt, das an den IRS weiterleitet.
BZSt Model-1 Fristen
BOP-Übermittlung (Sesch USA LLC)
BOP-registrierter Übermittler für eine revisionssichere Einreichung inkl. Protokollen.
BOP Bevollmächtigung
Datenqualität & Governance
Validierungs- & Plausibilitätschecks vor Upload; optional Prozess-/Kontroll-Review.
Validation Governance
Pakete & Preise (Deutschland — BZSt/BOP)
START — IRS-Registrierung & Setup
Für neue/reaktivierte GIIN & sauberes Onboarding
€ 1.800 Festpreis
- IRS-Registrierung & GIIN (Portal, Rollen, Policies)
- Set-up Meldebeziehung BZSt/BOP
- Checkliste & Governance-Template
BUILD — Implementierung & Beratung
Prozessdesign, Validierungen, Schulung
€ 3.200 ab (kleiner Scope)
- Onboarding-/Indicia-Flows, DQ-Regeln (light)
- Workshops & Guidelines (remote)
- Change-Handling & Cutover-Plan
RUN — Meldung an das BZSt
Transmission-plus mit Korrekturlauf & Belegen
€ 1.200 NIL · € 2.900 ≤300 · € 4.900 ≤1.000 · € 8.500 ≤5.000
- Datencheck, Packaging/Sign/Encrypt
- BOP-Übermittlung (Sesch USA LLC)
- Fehlerhandling & 1–2 Korrekturläufe (paketabh.)
ASSURANCE — Review & Governance
Für Management, Compliance & Interne Revision
€ 2.400 Quick-Review · € 4.800 Deep-Dive
- Kontrollen (TIN/GIIN, Klassifikation, DQ-Regeln)
- Sampling & Findings-Report (Remediation-Plan)
- Audit-Bundle & Management-Summary
Add-ons & Konditionen
Zus. Korrekturlauf: € 350 · CSV→XML/BOP-Konvertierung: ab € 800 · Datenbereinigung (TIN/Mapping): ab € 1.500 · Express ≤5 AT: +20 % · Extra-Rechtsträger (gleiche Quelle): +40 % · 3-Jahresvertrag: –15 % auf Paketpreise · T&M Fach/Tech: € 220/h · € 160/h.
Annahmen: 1 Jurisdiktion (DE/BZSt), Datenlieferung ≤15 AT vor Einreichung, definierter Freigabe-Owner.
Ablauf & Verantwortlichkeiten
Ihr Institut
- Beauftragung und (falls gewünscht) Vollmacht zur Einmeldung über BOP
- Bereitstellung der relevanten Daten & Ansprechpartner
- Freigabeentscheidungen und Governance (Policies/Controls)
Owner Data
USTaxBanks / Sesch USA LLC
- Fachliche & technische Validierung der Melde-Daten
- BOP-Übermittlung der FATCA-Meldung an das BZSt
- Unterstützung bei Fehlerberichten, Korrekturen & Rückfragen
Execution Support
FAQ
Wer übermittelt die FATCA-Meldung in Deutschland?
In Deutschland erfolgt die Übermittlung an das BZSt. Beauftragte Dienstleister können die Einmeldung übernehmen. Die Sesch USA LLC ist BOP-registriert und kann im Auftrag melden.
Ist eine IRS-Registrierung trotzdem erforderlich?
Ja. Institute benötigen eine GIIN und müssen US-TINs erheben/melden. Wir übernehmen die IRS-Registrierung im START-Modul.
Wie stellen Sie Datenqualität sicher?
Wir prüfen die Daten vor Einmeldung anhand definierter Validierungs- und Plausibilitätsregeln. Abweichungen werden adressiert, bevor die Meldung an das BZSt erfolgt.