QI-Dienstleistungen für Banken - Überprüfungen, RO-Zertifizierung, 1042/1042-S-Härtung & QDD

QI-Dienstleistungen für Banken

Praktische QI-Unterstützung für kleine und mittelgroße Banken - remote-first, reviewer-fähig und für schlanke Teams ausgelegt. Wir liefern unabhängige periodische Überprüfungen, Unterstützung bei der RO-Zertifizierung, Einbehaltung/1042-S-Härtung, und QDD-Scoping.

Umfang: QI-Status (Nicht-QDD/QDD-Grundlagen), Dokumentation (W-8/W-9), Einbehaltung von Zahlungen aus den USA, Pooling und Zuweisungen, Formular 1042/1042-S Abspannungen, QDD-Grundlagen und RO/Zertifizierungsreife. Weltweit (remote-first) - Prüfbereite Ausgänge - EN/DE

Für wen ist das?

  • Gemeinschafts-/Privatbanken, Boutique-Vermögensverwalter, Custody-/Light-Brokerage-Einheiten.
  • Banken ohne Big-4-Budget, die dennoch Big-4-sicher Nachweise und Ergebnisse.
  • Teams mit begrenzter interner US-Steuerkompetenz, die einen externen Partner benötigen.

Dienstleistungspakete

Paket A - Regelmäßige QI-Überprüfung (unabhängig)

Dreijährige unabhängige Überprüfung der Einhaltung der QI mit klarem Umfang und minimaler Unterbrechung.

  • Aufforderung zur Planung und zum Scoping + Evidenzindex (was soll gezogen werden, wo befindet es sich).
  • Stichproben in den Bereichen Dokumentation, Einbehaltung, Pooling, Zuweisungen, Berichterstattung.
  • Fehlerprotokoll mit Schweregrad/Eigentümer/ETA; Validierung von Abschlüssen.
  • Formaler Überprüfungsbericht + Management Letter; Exit Brief für RO/Vorstand.

Paket B - Unterstützung bei der RO-Zertifizierung (QI)

Führen Sie Ihre QI RO zu einer sicheren Einreichung: CEIC vs. Qualified, Verzichtsprüfung, Portalentwürfe, Beweisindex, Sanierungsplan.

  • CEIC vs. Qualifizierte Entscheidung (Wesentlichkeit & Formulierung der Offenlegung).
  • Entwurf der Antworten im QI-Portal + Vermerk über die Zulässigkeit von Ausnahmeregelungen (falls zutreffend).
  • Indiziertes Beweismaterial; Sanierungsplan mit Verantwortlichen und Meilensteinen.

Paket C - Einbehaltung & 1042/1042-S Prozesshärtung

Verdrahtung von Tarifen/Pooling-Logik, Korrektur von 1042-S-Schemata und saubere Abstimmung mit Formular 1042 und GL.

  • Regelwerk für die Anwendung von Tarifen und die Behandlung von Ausnahmen; Hersteller-Prüfer-Haken.
  • 1042-S Datenvalidierungen; gemeinsame Rückweisungsbehebungen; Protokoll der Eingänge und Korrekturen.
  • Abgleich: 1042-S → 1042 → GL (Nachweispaket + Abzeichnungen).

Paket D - QDD-Scoping (Festpreis)

Bewertung des QDD-Bedarfs und der Bereitschaft; Entwurf eines Betriebsmodells und von Kontrollen für 871(m)-Produkte.

  • Memo zum Umfang (Produkte/Abläufe), Rollen und Verantwortlichkeiten, Kontrollplan.
  • Zeitplan für die Q-Touchpoints; Überlegungen zur Abgrenzung.
  • Fahrplan mit Meilensteinen und Abhängigkeiten.

Wie wir arbeiten (remote-first, geringer Overhead)

  1. Anpfiff (1 Stunde): Umfang, Beteiligte, sicherer Datenraum, Fristen.
  2. Dossier einnehmen: Wir verwenden einen Beweisindex, damit die Teams nur das abrufen, was benötigt wird.
  3. Testen und Anbinden: Stichproben in den Bereichen Dokumentation, Pooling, Preise und Berichterstattung.
  4. Befunde und Korrekturen: praktisch, nach Prioritäten geordnet; wir stellen Vorlagen und Beispielformulierungen zur Verfügung.
  5. Abgeschlossen: Überprüfungsbericht/Bereitschaftsnotiz + RO/Board-Briefing.

Was Sie erwarten können

  • Evidenz-Index & Dossierkarte mit stabilen Dateipfaden.
  • Register der Ausgaben (Schweregrad/Eigentümer/ETA) + Validierung der Abschlüsse.
  • Bericht des Rezensenten / RO-Zertifizierungsentwurf & Bereitschaftsnotizen.
  • Reconciliation Pack 1042-S ↔ 1042 ↔ GL mit Quittungen.
  • Kalender kontrollieren + einfaches KRI-Dashboard.

Richtpreise (Pauschalbeträge)

Paket Typischer Anwendungsbereich Bereich (EUR)
A - Unabhängige periodische QI-Überprüfung SMB-Bank, Remote, Standardprodukte 14k-€28k
B - Unterstützung bei der RO-Zertifizierung (QI) CEIC vs. Qualifiziert, Entwürfe, Verzichtsprüfung, Beweise €6k-€12k
C - 1042/1042-S Härtung Regeln, Gültigkeitserklärungen, Ausschlussfristen €10k-€22k
D - QDD-Scoping (Festpreis) Memo und Fahrplan zur Einsatzbereitschaft €5k-€9k

Die endgültigen Gebühren hängen von der Produktpalette, dem Volumen und den Systemen ab; wir bieten einen Festpreis nach dem Scoping-Gespräch an.

Kurz-FAQ

Können Sie Bewertungen vollständig aus der Ferne vornehmen? Ja. Wir führen Remote-First-Prüfungen mit Hilfe eines sicheren Datenraums und strukturierter Beweislisten durch. Eine Überprüfung vor Ort ist optional.
Ist ein externer Gutachter obligatorisch? QI erfordert eine regelmäßige Überprüfung (es sei denn, es gilt eine Ausnahmeregelung). Der Prüfer muss unabhängig sein; eine externe Prüfung ist üblich, aber nicht unbedingt erforderlich.
Unterstützen Sie QDD? Ja - siehe QDD-Scoping; Für komplexe Derivate arbeiten wir mit spezialisierten Partnern zusammen.
Sind Sie bereit, Ihr QI-Engagement zu planen?
Teilen Sie uns Ihre Produktpalette und Systeme mit, und wir unterbreiten Ihnen ein Angebot zum Festpreis.