Last updated: 19 Nov 2025
Υπηρεσίες QI στην Κύπρο
Συμμόρφωση QI για τράπεζες, επενδυτικές εταιρείες, θεματοφύλακες και διαχειριστές κεφαλαίων στην Κύπρο:
εγγραφή & συμφωνία QI, υλοποίηση εντύπων W & Reason-to-Know,
επιχειρησιακή λειτουργία (Pooling, Treaty Rates, 1042/1042-S) καθώς και
Periodic Review & RO-certification – εξ αποστάσεως ή on-site.
Νέο: QDD (Qualified Derivatives Dealer) προαιρετικά – με υποστήριξη 871(m).
Βασικά σημεία (σύντομα)
Approved KYC (Cyprus)
Τα κυπριακά KYC-standards αναγνωρίζονται στο QI-regime· ωστόσο τα έντυπα W, το RtK και οι ανανεώσεις παραμένουν κρίσιμα.
KYC W-8/W-9 RtK
Pooling & Treaty Rates
Σχεδιασμός τεκμηρίωσης και παρακράτησης φόρου στην πηγή, συμπεριλαμβανομένων pools, συντελεστών βάσει συμβάσεων αποφυγής διπλής φορολογίας (DBA) και – προαιρετικά – κάλυψης QDD/871(m).
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
Ετήσιες υποχρεώσεις 1042/1042-S, συμφωνία μεταξύ Chapter 3/4 και Periodic Review με RO-certification.
1042-S RO Review
Πακέτα & τιμές – Qualified Intermediary (QI) (Κύπρος)
START — QI-εγγραφή & setup
QI-portal, RO/CO, onboarding της συμφωνίας
€ 3.200 σταθερή τιμή
- QI-εγγραφή (EIN, QI-portal), governance, επιλογή QDD
- Στρατηγική για τεκμηρίωση/έντυπα (W-8IMY, W-8BEN-E κ.λπ.)
- Checklists & templates για ασφαλή εκκίνηση
BUILD — Υλοποίηση & συμβουλευτική
Έντυπα W, RtK, pooling, QDD (προαιρετικά)
από € 6.500 (ανάλογα με το scope)
- Validations & κύκλοι refresh, διαχείριση εξαιρέσεων
- Pooling & treaty rates, κίνδυνοι backup withholding
- Διαδικασίες 871(m)/QDD (προαιρετικά), ρόλοι & workflows
RUN — Επιχειρησιακή λειτουργία (1042/1042-S)
RtK-clearing, ετήσιες αναφορές, διορθώσεις
€ 4.500 light · € 7.900 standard · € 12.500 extended
- Ετήσια προετοιμασία 1042/1042-S & συμφωνία Chapter 3/4
- Διαχείριση σφαλμάτων & κύκλοι διορθώσεων, evidences & reports
- QDD (προαιρετικά): dividend equivalents, recordkeeping
ASSURANCE — Periodic Review & RO
Υποχρεωτικός έλεγχος με ισχυρά workpapers & προετοιμασία για πιστοποίηση
€ 7.500 Quick · € 14.500 Deep-Dive · από € 28.000 Full Periodic Review
- Self-assessment σε σχέση με το QI Agreement, ανάλυση κενών (gap analysis)
- Sampling plan, testing & workpapers (φάκελος τεκμηρίωσης)
- Πλάνο remediation & προετοιμασία RO-certification
- QDD/871(m) προαιρετικά: επιπλέον scope & evidences
Προαιρετικά add-ons
- QDD/871(m) deep-scope (τιμή ανάλογα με το scope, συνήθως από € 3.500)
- Επιπλέον δείγματα/segments (από € 1.200)
- Έλεγχος αναφορών vendors (1042-S layouts, validations, διορθώσεις) από € 1.800
- On-site ημέρες (CY/ΕΕ): € 1.100 / ημέρα + έξοδα ταξιδιού κατόπιν συμφωνίας
- Εκπαιδεύσεις (front office, compliance/operations, IT/data) – από € 1.400
Τιμές σε EUR, χωρίς ΦΠΑ, με επιφύλαξη ως προς scope/πολυπλοκότητα και ποιότητα δεδομένων.
Διαδικασία & κατανομή ευθυνών
Το ίδρυμά σας
- Βασικές QI-/QDD-αποφάσεις, εύρος προϊόντων, σχέσεις με άλλους intermediaries
- Διάθεση δεδομένων, owners διεπαφών & βασικοί υπεύθυνοι επικοινωνίας
- Έγκριση, πολιτικές & έλεγχος της επιχειρησιακής εφαρμογής
Owner Data
USTaxBanks
- Τεχνική/φορολογική υλοποίηση & έλεγχος ποιότητας (τεκμηρίωση, pools, rates)
- Υποστήριξη σε 1042/1042-S και συμφωνία κεφαλαίων (chapters)
- QDD (προαιρετικά): design & review διαδικασιών 871(m)/QDD & evidences
Execution Support QDD
FAQ
Τι σημαίνει QDD (προαιρετικά) στην πράξη;
Με μια QDD election ορισμένες συναλλαγές σε παράγωγα μπορούν να αντιμετωπίζονται στο πλαίσιο του QI-regime. Υποστηρίζουμε τον ορισμό του 871(m)-scope, την ταξινόμηση των προϊόντων, τον σχεδιασμό διαδικασιών και την απαραίτητη τεκμηρίωση.
Χρειαζόμαστε έντυπα W παρότι υπάρχει Approved KYC στην Κύπρο;
Ναι. Το Approved KYC διευκολύνει τον έλεγχο τεκμηρίωσης, αλλά δεν αντικαθιστά ούτε τα έντυπα W ούτε το Reason-to-Know.
Παρέχετε πλήρη υποστήριξη για Periodic Review – συμπεριλαμβανομένου QDD;
Ναι. Πραγματοποιούμε τον έλεγχο (incl. sampling & testing) και προετοιμάζουμε την RO-certification – για ιδρύματα με QDD, προαιρετικά με ειδική εστίαση σε 871(m)-controls και τις σχετικές evidences.