Última actualización: 19 Nov 2025
Servicios FATCA en España
Cumplimiento FATCA de extremo a extremo para bancos, aseguradoras y otras entidades financieras en España: registro ante el IRS (GIIN), asesoramiento de implementación, presentación de información a la AEAT a través de los canales electrónicos habilitados para FATCA/CRS con apoyo de Sesch USA LLC, así como revisión de datos, procesos y gobierno interno, todo ello con precios por paquetes transparentes.
Aspectos clave (breve)
Declaración a la AEAT
España tiene un IGA Modelo 1: los datos FATCA se remiten a la Agencia Tributaria (AEAT), que los intercambia con el IRS.
AEAT Modelo 1 Plazos
Presentación electrónica
Soporte para la presentación electrónica ante la AEAT (canales FATCA/CRS), desde la validación de datos hasta el paquete técnico y la gestión de errores.
FATCA/CRS SII/SEDI
Datos, procesos & governance
Controles de validación y plausibilidad previos al envío; revisiones opcionales de procesos, controles e informes para órganos de gobierno.
Validación Gobierno corporativo
Paquetes y precios (España — AEAT/canales electrónicos)
START — Registro ante el IRS & configuración
Para nuevas/renovadas GIIN y un onboarding ordenado
€ 1.800 precio fijo
- Registro FATCA ante el IRS & obtención de GIIN (portal, roles, políticas)
- Configuración de la relación de reporte frente a la AEAT
- Checklist & plantilla de governance adaptada al entorno español
BUILD — Implementación & asesoría
Diseño de procesos, reglas de calidad de datos, formación
€ 3.200 desde (alcance reducido)
- Diseño de flujos de onboarding/indicia y reglas DQ (light) para España
- Workshops & directrices (en remoto, ES/EN)
- Gestión del cambio & plan de transición (pilotos → operación habitual)
RUN — Presentación a la AEAT
«Transmission-plus» con ciclos de corrección & documentación
€ 1.200 NIL · € 2.900 ≤300 · € 4.900 ≤1.000 · € 8.500 ≤5.000
- Revisión de datos (GIIN/TIN, clasificación, consistencia)
- Paquete de ficheros para los canales electrónicos de la AEAT (XML/sign/encrypt, listo para su envío)
- Gestión de errores & 1–2 ciclos de corrección (según paquete)
ASSURANCE — Review & governance
Para Consejo, cumplimiento normativo & auditoría interna
€ 2.400 Quick review · € 4.800 Deep dive
- Controles (TIN/GIIN, clasificación, reglas DQ, roles & autorizaciones)
- Sampling & informe de hallazgos con plan de remediación
- Paquete de auditoría & resumen ejecutivo para supervisores y auditores
Add-ons & condiciones
Ciclo de corrección adicional: € 350 · Conversión CSV→XML/canales AEAT: desde € 800 · Depuración de datos (TIN/mapeo): desde € 1.500 · Express ≤5 días hábiles: +20 % · Entidad adicional (misma fuente de datos): +40 % · Contrato a 3 años: –15 % sobre precios de paquetes · T&M perfil experto/técnico: € 220/h · € 160/h.
Supuestos: 1 jurisdicción (ES/AEAT), entrega de datos ≤15 días hábiles antes del plazo de presentación, responsable definido para la aprobación final.
Flujo & responsabilidades
Su entidad
- Contratación y, en su caso, poderes/accesos necesarios para la presentación electrónica
- Entrega de los datos relevantes y contacto con las áreas clave (cumplimiento, fiscal, IT/operaciones)
- Decisiones de aprobación, evaluación de riesgos y gobierno interno (políticas/controles)
Owner Datos
USTaxBanks / Sesch USA LLC
- Validación técnica y funcional de los datos de reporte (incl. alineación FATCA/CRS/QI)
- Preparación del paquete de ficheros para los canales electrónicos de la AEAT, listo para su envío
- Soporte en la gestión de errores, correcciones y posibles consultas de la AEAT
Execution Support
FAQ
¿Reportan las entidades españolas directamente al IRS?
No. España tiene un IGA Modelo 1; la información se reporta a la AEAT, que la intercambia con el IRS. No obstante, sigue siendo necesario un registro FATCA (GIIN) para las entidades financieras obligadas a informar.
¿Qué canales utiliza España para el reporte FATCA/CRS?
La AEAT utiliza canales electrónicos específicos para la presentación de modelos informativos FATCA/CRS. La interfaz técnica puede variar según los sistemas de la entidad y las actualizaciones normativas.
¿Cómo garantizan la calidad de los datos?
Aplicamos reglas de validación y plausibilidad antes de la presentación, centradas en GIIN/TIN, clasificación de cuentas y consistencia entre FATCA, CRS y, en su caso, regímenes QI. Las incidencias se abordan antes de enviar los ficheros a la AEAT.