Last updated: 18 Oct 2025
QI-palvelut Suomessa
QI-compliance suomalaisille pankeille, arvopaperivälittäjille, säilyttäjille ja varainhoitajille:
QI-rekisteröinti ja -sopimus (QI Agreement), W-lomakkeiden & Reason-to-Know -prosessien implementointi,
operatiivinen käyttö (Pooling, Treaty Rates, 1042/1042-S) sekä
Periodic Review & Responsible Officer -sertifiointi – etänä tai paikan päällä.
Valinnainen QDD-tuki (Qualified Derivatives Dealer) – mukaan lukien 871(m)-prosessit.
Yhteenveto (lyhyesti)
Approved KYC (Suomi)
Suomalaiset KYC-prosessit voidaan hyväksyä QI-tarkoituksiin; silti W-8/W-9-lomakkeet, Reason-to-Know ja uudelleenvahvistukset ovat keskiössä.
KYC W-8/W-9 RtK
Pooling & Treaty Rates
Dokumentaatio- ja lähdeverokonsepti: poolit, verosopimusalennukset sekä haluttaessa QDD/871(m)-kattavuus.
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
Vuosittaiset 1042-/1042-S-velvoitteet, Chapter 3/4 -yhteensovitus ja Periodic Review Responsible Officer -sertifiointeineen.
1042-S RO Review
Paketit & hinnat – Qualified Intermediary (QI) (Suomi)
START — QI-rekisteröinti & perus-setup
QI-portaali, RO/CO-roolit, sopimuksen käyttöönotto
€ 3 200 kiinteä hinta
- QI-rekisteröinti (EIN, QI-portaali), governance ja QDD-optio
- Dokumentti- ja lomakestrategia (W-8IMY, W-8BEN-E jne.)
- Tarkistuslistat ja pohjat turvallista käynnistystä varten
BUILD — Implementointi & neuvonta
W-lomakkeet, RtK, pooling, QDD (valinnainen)
alkaen € 6 500 (scope-riippuvainen)
- Validoinnit & re-cert-syklit, poikkeusten käsittely
- Pooling & Treaty Rates, backup-withholding -riskien hallinta
- 871(m)/QDD-prosessit (valinnaisena), roolit & työnkulut
RUN — Operatiivinen käyttö (1042/1042-S)
RtK-clearing, vuosiraportit, korjaukset
€ 4 500 light · € 7 900 standard · € 12 500 laajennettu
- Vuosittainen 1042-/1042-S-valmistelu & Chapter 3/4 -yhteensovitus
- Virheiden käsittely & korjauskierrokset, evidenssit & raportit
- QDD (valinnainen): dividend equivalent -virtojen seuranta & dokumentointi
ASSURANCE — Periodic Review & RO
Pakollinen tarkastus työpapereineen ja sertifiointivalmistelu
€ 7 500 Quick · € 14 500 Deep-dive · alkaen € 28 000 Full Periodic Review
- Self-assessment vs. QI Agreement, gap-analyysi
- Otos- ja testausohjelma & workpapers (audit trail)
- Korjaussuunnitelma & RO-sertifioinnin valmistelu
- QDD/871(m) valinnainen: lisäscope & evidenssit
Valinnaiset lisäpalvelut
- QDD/871(m) syväscope (hinta scopesta riippuen, tyypillisesti alk. € 3 500)
- Lisäotannat / segmentit (alk. € 1 200)
- Vendor-raporttien testaus (1042-S-layoutit, validoinnit, korjaukset) alk. € 1 800
- On-site-päivät Suomessa: € 1 100 / päivä + matkakulut sopimuksen mukaan
- Koulutus (Front Office, Compliance/Operations, IT/Data) – alk. € 1 400
Hinnat ilman ALV:tä, riippuen scopesta/kompleksisuudesta ja datan laadusta.
Prosessi & vastuut
Teidän organisaationne
- QI/QDD-peruslinjaukset, tuotekate ja intermediary-suhteet
- Datan, järjestelmäkontaktien ja yhteyshenkilöiden toimittaminen
- Hyväksynnät, policies & kontrollien omistajuus ja seuranta
Owner Data
USTaxBanks
- QI-prosessien suunnittelu & laadunvarmistus (dokumentaatio, poolit, verosopimusprofiilit)
- Tuki 1042/1042-S -raportoinnissa ja Chapter 3/4 -yhteensovituksessa
- QDD (valinnainen): 871(m)/QDD-prosessien ja evidenssien suunnittelu & review
Execution Support QDD
FAQ
Mitä QDD (valinnainen) tarkoittaa käytännössä?
QDD-statuksella tietyt derivatiiviset liiketoimet voidaan käsitellä QI-kehyksessä. Autamme 871(m)-scopen määrittelyssä, instrumenttiluokituksessa, prosessien suunnittelussa ja tarvittavien evidenssien dokumentoinnissa.
Tarvitsemmeko W-lomakkeita, jos meillä on Approved KYC (Suomi)?
Kyllä. Approved KYC helpottaa dokumentaation tarkastamista, mutta ei korvaa W-lomakkeita eikä Reason-to-Know -velvoitteita. W-8/W-9 muodostavat edelleen verodokumentaation ytimen.
Voitteko kattaa koko Periodic Review -prosessin – myös QDD:n osalta?
Kyllä. Toteutamme Periodic Review -tarkastuksen (sis. otanta & testaus) ja valmistelemme RO-sertifioinnin. QDD-scope (jos valittu) voidaan sisällyttää, painottuen 871(m)-kontrolleihin ja evidensseihin.