최종 업데이트: 2025년 11월 23일
한국 QI 서비스
한국의 은행, 증권사, 커스터디안, 자산운용사를 위한 QI 컴플라이언스 지원:
QI 등록 및 QI Agreement 온보딩,
W-폼 및 Reason-to-Know(RtK) 프로세스 구현,
운영(풀링, 조세조약율, 1042/1042-S),
그리고 Periodic Review 및 RO 인증 지원까지 일괄 제공합니다.
신규: QDD(Qualified Derivatives Dealer) 옵션 – 871(m) 지원 포함.
하이라이트(요약)
Approved KYC(한국)
한국의 KYC/실명확인 제도와 금융 규제는 QI 레짐의 Approved KYC 개념과 정합성을 맞출 수 있지만, W-폼, Reason-to-Know, 갱신 관리(Renewals)는 여전히 미세무(QI) 준수의 핵심입니다.
KYC W-8/W-9 RtK
풀링 & 조세조약율
문서화 및 원천징수 구조를 설계하면서 풀링(pools), 한·미 조세조약 등에 따른 경감세율 적용, 필요 시 QDD/871(m)이 관련된 파생상품·구조화 상품까지 범위를 확장합니다.
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
연간 1042/1042-S 신고·보고 의무, Chapter 3 / Chapter 4 정합성 점검, 한국 거점 QI를 위한 Periodic Review 및 RO 인증 준비를 지원합니다.
1042-S RO Review
서비스: Start · Build · Run · Assurance
한국 QI 서비스는 네 가지 모듈로 구성됩니다: START(QI 등록 & 초기 셋업), BUILD(프로세스 구현 & 자문), RUN(운영 지원 및 1042/1042-S), ASSURANCE(Periodic Review & RO 지원). 각 모듈은 개별적으로도, 여러 해에 걸친 로드맵으로도 유연하게 조합할 수 있습니다.
패키지 & 요금 – Qualified Intermediary(QI)(대한민국)
START — QI 등록 & 셋업
QI 포털, RO/CO, Agreement 온보딩
KRW 3,200 고정 요금
- QI 등록(EIN, QI 포털), 거버넌스 설계, QDD 선택 여부 검토
- 한국 고객 기반(리테일/법인/비거주자 등)에 맞춘 W-8IMY, W-8BEN-E 등 폼 전략 수립
- 안정적인 런칭을 위한 체크리스트 및 템플릿 제공
BUILD — 구현 & 자문
W-폼, RtK, 풀링, QDD(옵션)
KRW 6,500부터 (스코프에 따라 변동)
- 검증 규칙, 갱신 주기, 예외 케이스(Exceptions) 관리 프로세스 설계
- 풀링 및 조세조약율 적용 로직, Backup Withholding 리스크 관리
- 871(m)/QDD 프로세스(옵션) 및 한국 조직 구조·업무 흐름에 맞춘 역할 정의
RUN — 운영 지원(1042/1042-S)
RtK 클리어링, 연간 신고, 정정 처리
KRW 4,500 light · KRW 7,900 standard · KRW 12,500 extended
- 연간 1042/1042-S 작성 및 제출 지원, Chapter 3/4 정합성 검증
- 에러 처리 및 정정 파일, 내부·외부용 리포트 및 증빙 관리
- QDD(옵션): Dividend Equivalents, 레코드키핑, 계산 로직 검증
ASSURANCE — Periodic Review & RO 지원
필수 리뷰 수행, Workpapers 정비, 인증 준비까지
KRW 7,500 Quick · KRW 14,500 Deep-dive · KRW 28,000부터 Full Periodic Review
- QI Agreement 요건 대비 셀프 어세스먼트 및 갭 분석
- 샘플링·테스트 계획 수립 및 Workpapers(감사 트레일) 작성
- 시정·개선(Remediation) 계획 수립 및 RO 인증 준비 지원
- QDD/871(m) 옵션: 추가 스코프 및 증빙 패키지 설계
옵션 애드온
- QDD/871(m) 딥 스코프(스코프 기반 가격, 기준 KRW 3,500 이상)
- 추가 샘플·세그먼트( KRW 1,200 이상)
- 벤더 리포트 테스트(1042-S 레이아웃, 검증, 정정 테스트) KRW 1,800 이상
- 한국 온사이트 지원: KRW 1,100 / 일 + 교통·출장비(사전 합의)
- 교육(영업부서, 컴플라이언스/오퍼레이션, IT/데이터 부서 등) – KRW 1,400 이상
위 요금은 부가세 별도이며, 스코프·복잡도 및 데이터 품질에 따라 변동될 수 있습니다.
진행 방식 & 역할 분담
귀 기관의 역할
- QI/QDD 도입 여부 및 전략, 대상 상품 범위, 중개기관(Intermediary) 관계 결정
- 필요 데이터 제공, 시스템/인터페이스 담당자 및 한국 측 핵심 담당자 지정
- 정책 승인 및 일상 운영에 대한 모니터링·통제
Owner Data
USTaxBanks 의 역할
- 문서화, 풀, 세율 설계를 포함한 QI 구조의 전문적 구현 및 품질 보증
- 1042/1042-S 신고 및 Chapter 3/4 조정 지원
- QDD(옵션): 871(m)/QDD 프로세스 설계 및 증빙 검토
Execution Support QDD
FAQ
실무에서 ‘QDD(옵션)’은 무엇을 의미하나요?
QDD election을 통해 특정 파생상품 거래를 QI 레짐 하에서 관리할 수 있습니다. 저희는 871(m) 스코프 정의, 상품 분류, 프로세스 설계, 필요 증빙 준비까지 지원합니다.
한국의 KYC 제도가 있으면 W-폼은 필요 없나요?
아닙니다. 강한 KYC 제도는 문서 검토를 효율화하지만, W-8/W-9 등 W-폼과 Reason-to-Know 요건을 대체하지는 않습니다. 두 요소 모두 QI 컴플라이언스의 핵심입니다.
QDD를 포함한 전체 Periodic Review도 지원하나요?
네. 샘플링·테스트를 포함한 Periodic Review 수행과 RO 인증 준비를 지원합니다. QDD를 보유한 경우에는 871(m) 통제 및 증빙에 초점을 둔 별도(옵션) 리뷰도 제공할 수 있습니다.