Last updated: 19 Nov 2025
Servicios QI en España
Cumplimiento QI para bancos, empresas de servicios de inversión, custodios y gestores de activos en España:
registro & acuerdo QI, implantación de formularios W & Reason-to-Know,
operación (Pooling, Treaty Rates, 1042/1042-S) y
Periodic Review & certificación RO – en remoto o in situ.
Novedad: QDD (Qualified Derivatives Dealer) opcional – incl. soporte 871(m).
Puntos clave (breve)
Approved KYC (Spain)
Los estándares KYC españoles están reconocidos en el régimen QI; aun así, los formularios W, RtK y las renovaciones siguen siendo esenciales.
KYC W-8/W-9 RtK
Pooling & Treaty Rates
Concepto de documentación y retención en origen que incluye pools, tipos reducidos por convenio (DBA) y – opcionalmente – cobertura QDD/871(m).
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
Obligaciones anuales 1042/1042-S, conciliación entre Chapter 3/4 y Periodic Review con certificación RO.
1042-S RO Review
Paquetes & precios – Qualified Intermediary (QI) (España)
START — Registro & setup QI
QI-portal, RO/CO, onboarding del acuerdo
€ 3.200 precio fijo
- Registro QI (EIN, QI-portal), governance, opción QDD
- Estrategia de documentación/formularios (W-8IMY, W-8BEN-E, etc.)
- Checklists & plantillas para un inicio seguro
BUILD — Implantación & asesoría
Formularios W, RtK, pooling, QDD (opcional)
desde € 6.500 (según alcance)
- Validaciones & ciclos de refresh, gestión de excepciones
- Pooling & treaty rates, riesgos de backup withholding
- Procesos 871(m)/QDD (opcional), roles & workflows
RUN — Operación (1042/1042-S)
RtK-clearing, informes anuales, correcciones
€ 4.500 light · € 7.900 standard · € 12.500 ampliado
- Preparación anual 1042/1042-S & conciliación Chapter 3/4
- Gestión de errores & ciclos de corrección, evidencias & reportes
- QDD (opcional): dividend equivalents, recordkeeping
ASSURANCE — Periodic Review & RO
Revisión obligatoria con workpapers sólidos & preparación para la certificación
€ 7.500 Quick · € 14.500 Deep-Dive · desde € 28.000 Full Periodic Review
- Self-assessment frente al QI Agreement, análisis de gaps
- Plan de muestreo, testing & workpapers (dossier justificativo)
- Plan de remediación & preparación de la certificación RO
- QDD/871(m) opcional: alcance adicional & evidencias
Add-ons opcionales
- QDD/871(m) deep-scope (precio según alcance, típicamente desde € 3.500)
- Muestras/segmentos adicionales (desde € 1.200)
- Testing de informes de proveedores (layouts 1042-S, validaciones, correcciones) desde € 1.800
- Días on-site (ES/UE): € 1.100 / día + gastos de viaje según acuerdo
- Formaciones (front office, compliance/operations, IT/data) – desde € 1.400
Precios en EUR, sin IVA, sujetos a alcance/complejidad y calidad de datos.
Proceso & responsabilidades
Su entidad
- Decisiones estratégicas QI/QDD, alcance de productos, relaciones con otros intermediarios
- Facilitación de datos, responsables de interfaces & puntos de contacto
- Aprobación, políticas & control de la ejecución operativa
Owner Data
USTaxBanks
- Implantación técnica & aseguramiento de calidad (documentación, pools, tipos)
- Soporte en 1042/1042-S y conciliación entre capítulos
- QDD (opcional): diseño & review de procesos 871(m)/QDD & evidencias
Execution Support QDD
FAQ
¿Qué significa QDD (opcional) en la práctica?
Con una QDD election, determinadas operaciones con derivados pueden tratarse bajo el régimen QI. Damos soporte en el scope 871(m), clasificación de instrumentos, diseño de procesos y evidencias requeridas.
¿Necesitamos formularios W pese al Approved KYC en España?
Sí. El Approved KYC facilita la revisión de la documentación, pero no sustituye ni los formularios W ni el Reason-to-Know.
¿Ofrecen soporte para una Periodic Review completa – incluida QDD?
Sí. Realizamos la revisión (incl. muestreo & testing) y preparamos la certificación RO – para entidades con QDD, opcionalmente con foco específico en controles 871(m) y la documentación asociada.