Last updated: 18 Oct 2025
FATCA-palvelut Suomessa
End-to-end FATCA-compliance suomalaisille pankeille, arvopaperivälittäjille, varainhoitajille ja vakuutusyhtiöille: IRS-rekisteröinti (GIIN), käyttöönoton ja prosessien suunnittelu, raportointi Verohallinnolle Sesch USA LLC:n kautta sekä datan, prosessien ja governance-rakenteen arviointi – selkeästi tuotteistettuina palvelupaketteina.
Yhteenveto (lyhyesti)
Raportointi Verohallinnolle
Suomi on Model-1-IGA-maa: FATCA-tiedot toimitetaan Verohallinnolle, joka välittää ne edelleen IRS:lle.
Verohallinto Model-1 Määräajat
Tekninen raportointituki
Data- ja XML-validoinnit, tekninen pakkaus sekä turvallinen lähetys – yhteistyössä Sesch USA LLC:n kanssa.
XML Transport
Datan laatu & governance
Laadunvarmistus ennen lähetystä, virheraporttien käsittely ja valinnaiset kontrolli-/governance-arvioinnit.
Validation Governance
Paketit & hinnat (Suomi — Verohallinto/FATCA)
START — IRS-rekisteröinti & FATCA-setup
GIIN-rekisteröinti ja perus-governance
€ 1 800 kiinteä hinta
- IRS-rekisteröinti & GIIN (portaalit, roolit, yhteyshenkilöt)
- Perusasetukset Suomen FATCA-raportointia varten (Verohallinto-näkökulma)
- Tarkistuslista ja governance-pohjat (policy/controls)
BUILD — Implementointi & neuvonta
Prosessit, validoinnit ja koulutus
€ 3 200 alkaen (rajattu scope)
- Onboarding-/indicia-prosessit, kevyet DQ-säännöt
- Työpajat & ohjeistus (etänä, englanti/saksa tarvittaessa)
- Muutosten läpivienti ja cut-over-suunnitelma
RUN — Vuosiraportointi Verohallinnolle
Transmission-plus virheiden käsittelyllä
€ 1 200 NIL · € 2 900 ≤300 · € 4 900 ≤1 000 · € 8 500 ≤5 000
- Datan validointi, XML-paketointi ja tekninen tarkistus
- Raportin lähetys Verohallinnolle sovittua kanavaa pitkin
- Virheraporttien käsittely & 1–2 korjauskierrosta (paketista riippuen)
ASSURANCE — Review & governance
Johtoryhmälle, compliance- ja sisäiselle tarkastukselle
€ 2 400 Quick-review · € 4 800 Deep-dive
- Kontrollit (TIN/GIIN, luokittelu, data quality-säännöt)
- Otosperusteinen tarkastelu & findings-raportti (korjaussuunnitelma)
- Audit-paketti & tiivistelmä johdolle
Lisäpalvelut & ehdot
Lisä-korjauskierros: € 350 · CSV→XML-konversio: alk. € 800 · Datapuhdistus (TIN/mapping): alk. € 1 500 · Express ≤5 arkipäivää: +20 % · Lisä-oikeushenkilö (sama datalähde): +40 % · 3 vuoden sopimus: –15 % pakettihinnoista · T&M (asiantuntija/tekninen): € 220/h · € 160/h.
Oletukset: 1 raportointijurisdiktio (Suomi/Verohallinto), datatoimitus ≤15 arkipäivää ennen määräaikaa, nimetty hyväksyjä/omistaja.
Prosessi & vastuut
Teidän organisaationne
- Toimeksianto ja (tarvittaessa) valtuutus FATCA-raportoinnin hoitamiseen
- Tarvittavien datojen ja yhteyshenkilöiden toimittaminen
- Hyväksymispäätökset, policies & kontrollien omistajuus
Owner Data
USTaxBanks / Sesch USA LLC
- Faktinen ja tekninen validointi raportoitavista tiedoista
- Raportointi Verohallinnolle sovitulla kanavalla (FATCA/CRS)
- Tuki virheraporttien, korjausten ja kyselyjen käsittelyssä
Execution Support
FAQ
Kuka toimittaa FATCA-raportin Suomessa?
Suomessa raportointi tehdään Verohallinnolle. Palveluntarjoaja voi hoitaa raportoinnin puolestanne sovitun valtuutuksen puitteissa.
Tarvitaanko silti IRS-rekisteröinti (GIIN)?
Kyllä. Raportoivien finanssilaitosten tulee rekisteröityä IRS:lle ja ylläpitää GIIN-tunnusta. START-moduulimme kattaa rekisteröinnin ja perus-governance-asetukset.
Miten varmistatte datan laadun?
Suoritamme sekä teknisiä että sisällöllisiä validointi- ja plausibiliteettitarkastuksia ennen lähettämistä. Poikkeamat käsitellään yhdessä tiiminne kanssa ennen lopullista raportointia Verohallinnolle.