Last updated: 19 Nov 2025
Serviços QI em Portugal
Conformidade QI para bancos, intermediários financeiros, bancos depositários e gestores de ativos em Portugal:
registo & acordo QI, implementação de formulários W & Reason-to-Know,
operação (Pooling, Treaty Rates, 1042/1042-S) e
Periodic Review & certificação RO – remotamente ou on-site.
Novo: QDD (Qualified Derivatives Dealer) opcional – incl. suporte 871(m).
Destaques (curto)
Approved KYC (Portugal)
Os padrões KYC portugueses são reconhecidos no regime QI; ainda assim, formulários W, RtK e renovações continuam a ser elementos centrais.
KYC W-8/W-9 RtK
Pooling & Treaty Rates
Conceito de documentação e retenção na fonte, incluindo pools, taxas de convenção (DBA) e – opcionalmente – cobertura QDD/871(m).
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
Obrigações anuais de 1042/1042-S, reconciliação entre Chapter 3/4 e Periodic Review com certificação RO.
1042-S RO Review
Pacotes & preços – Qualified Intermediary (QI) (Portugal)
START — Registo & setup QI
QI-portal, RO/CO, onboarding do acordo
€ 3.200 preço fixo
- Registo QI (EIN, QI-portal), governance, opção QDD
- Estratégia para documentação/formulários (W-8IMY, W-8BEN-E, etc.)
- Checklists & templates para um arranque seguro
BUILD — Implementação & consultoria
Formulários W, RtK, pooling, QDD (opcional)
desde € 6.500 (dependente do scope)
- Validações & ciclos de refresh, tratamento de exceções
- Pooling & treaty rates, riscos de backup withholding
- Processos 871(m)/QDD (opcional), papéis & workflows
RUN — Operação (1042/1042-S)
RtK-clearing, reports anuais, correções
€ 4.500 light · € 7.900 standard · € 12.500 alargado
- Preparação anual 1042/1042-S & reconciliação Chapter 3/4
- Gestão de erros & ciclos de correção, evidências & relatórios
- QDD (opcional): dividend equivalents, recordkeeping
ASSURANCE — Periodic Review & RO
Revisão obrigatória com workpapers robustos & preparação para certificação
€ 7.500 Quick · € 14.500 Deep-Dive · desde € 28.000 Full Periodic Review
- Self-assessment face ao QI Agreement, análise de gaps
- Plano de amostragem, testing & workpapers (dossiê de suporte)
- Plano de remediação & preparação da certificação RO
- QDD/871(m) opcional: scope adicional & evidências
Add-ons opcionais
- QDD/871(m) deep-scope (preço conforme scope, tipicamente desde € 3.500)
- Segmentos/amostras adicionais (desde € 1.200)
- Testes a reports de vendors (layouts 1042-S, validações, correções) desde € 1.800
- Dias on-site (PT/UE): € 1.100 / dia + despesas de viagem mediante acordo
- Formações (front-office, compliance/operations, IT/data) – desde € 1.400
Preços em EUR, s/ IVA, sujeitos a scope/complexidade e qualidade de dados.
Processo & responsabilidades
A sua instituição
- Decisões de base QI/QDD, âmbito de produtos, relações com outros intermediários
- Disponibilização de dados, owners de interfaces & contactos
- Aprovação, políticas & controlo da execução operacional
Owner Data
USTaxBanks
- Implementação técnica & controlo de qualidade (documentação, pools, rates)
- Apoio em 1042/1042-S e reconciliação entre capítulos
- QDD (opcional): design & review de processos 871(m)/QDD & evidências
Execution Support QDD
FAQ
O que significa QDD (opcional) na prática?
Com uma QDD election, determinadas operações em derivados podem ser tratadas no âmbito do regime QI. Prestamos apoio no scope 871(m), classificação de instrumentos, desenho de processos e evidência necessária.
Precisamos de formulários W apesar do Approved KYC em Portugal?
Sim. O Approved KYC facilita o controlo documental, mas não substitui os formulários W nem o Reason-to-Know.
Prestam suporte a uma Periodic Review completa – incluindo QDD?
Sim. Realizamos a revisão (incl. amostragem & testing) e preparamos a certificação RO – para instituições com QDD, opcionalmente com foco específico em controlos 871(m) e documentação associada.