Last updated: 03 Nov 2025
QI-tjänster i Sverige
Vad svenska banker, värdepappersbolag och förvaringsinstitut bör veta om regime för Qualified Intermediary (QI): Registrering & QI-Agreement, implementering av W-formular & Reason-to-Know, operativ drift (pooling, treaty rates, 1042/1042-S) samt Periodic Review & RO-certifiering – med möjlighet till QDD (Qualified Derivatives Dealer)-tillägg.
Höjdpunkter (kort)
Godkänd KYC (Sverige)
Svenska KYC-processer (t.ex. enligt penningtvättslagen, kundkännedom) accepteras inom QI-regimen; men W-8/W-9 är fortfarande centrala.
KYC W-8/W-9 Reason-to-Know
Pooling & Treaty Rates
Dokumentations- och källskatteupplägg inkl. pools, källskattebefrielse (forwarding via treaty) och – som tillval – QDD/871(m).
Pooling Treaty 871(m) QDD
1042/1042-S & Periodic Review
Årlig rapportering via Form 1042/1042-S, avstämning mellan kapitel-3/4 och förberedd för Periodic Review & RO-certifiering.
1042-S RO Review
Paket & priser – Qualified Intermediary (QI) (Sverige)
START — QI-registrering & setup
QI-portalregistrering, RO/CO-roller, Agreement-onboarding
€ 3.200 fast pris
- QI-registrering (EIN, QI-portal), definiering av styrning, setup av QDD-option
- Dokumentstrategi (W-8IMY, W-8BEN-E m.fl.) inklusive Sverigespecifika mallar
- Checklista & styrningsmallar för korrekt onboarding
BUILD — Implementering & rådgivning
W-formulär, Reason-to-Know, Pooling, QDD (valfritt)
från € 6.500 (beroende scope)
- Valideringar & re-certifieringscykler, exception-handling
- Poolings- och treaty rate-processer, backup-withholding-risker
- QDD/871(m)-processer (valfritt), roller & workflows
RUN — Operativ drift (1042/1042-S)
Reason-to-Know-clearing, årsrapportering, korrigeringar
€ 4.500 light · € 7.900 standard · € 12.500 utvidgad
- Årlig förberedelse av Form 1042/1042-S, avstämning Kapitel-3/4
- Felhantering & korrigeringar, evidens & rapporter
- QDD (valfritt): dividend-equivalents, intern dokumentation
ASSURANCE — Periodic Review & RO-certifiering
Krav enligt QI-Agreement, intern revision, workpapers
€ 7.500 Quick · € 14.500 Deep-dive · från € 28.000 full Periodic Review
- Self-assessment mot QI-Agreement, gap-analys
- Sampling-plan, testning & workpapers (bevisföring)
- Remediation-plan & förberedelse för RO-certifiering
- QDD/871(m) valfritt: extra scope & evidens
Valfria Add-ons
- QDD/871(m) Deep-scope (pris enligt scope, typiskt från € 3.500)
- Tilläggsstickprov/segment (från € 1.200)
- Vendor-rapporttester (1042-S layouter, valideringar, korrigeringar) från € 1.800
- On-site-dagar (Sverige): € 1.100/dag exkl. resa & logi
- Utbildning (Front-Office, Compliance/Operations, IT/Data) – från € 1.400
Priser exkl. moms, beroende på scope/komplexitet och datakvalitet.
Process & ansvar
Ert institut
- Beslut om QI-/QDD-modell, produktomfattning & intermediärkedjor
- Leverans av data, gränssnitt, kontaktpersoner för tax/compliance/IT/data
- Godkännande av dokumentation, policies och manualer internt
Owner Data
USTaxBanks
- Facklig implementering & kvalitetssäkring (dokumentation, pooling, treaty-rates)
- Support vid 1042/1042-S och kapitel-3/4-avstämningar
- QDD (valfritt): process- & systemdesign, evidensföring
Execution Support QDD
FAQ
Vad innebär QDD (valfritt) i praktiken?
Med QDD-elektion kan vissa derivatavtal föras under QI-regimen istället för att betraktas som standardtransaktioner. Vi stödjer 871(m)-omfång, instrumentklassificering, processdesign och erforderlig evidensföring.
Är svenska KYC-rutiner tillräckliga för QI?
Ja. Godkänd KYC enligt svensk lag (penningtvättslagen, kundkännedom) kan användas som grund för QI-dokumentation. Formulären W-8/W-9 och Reason-to-Know-kontroller är dock fortfarande centrala.
Stödjer ni Periodic Review – inklusive QDD?
Ja. Vi genomför Periodic Review (inklusive sampling & testing) och förbereder Responsible Officer-certifiering – vid QDD valfritt men omfattas av derivat-/871(m)-kontroller och evidens.